Проектное финансирование Сбербанк CIB
Организация проектного финансирования — перспективное направление деятельности Сбербанка. Кредитор помогает воплотить в жизнь инновационные старт-апы в реальном секторе экономики, предоставляя возможность бизнесу развиваться, создавать новые рабочие места и получать последующий экономический эффект от проекта. Для этого создано АО «Сбербанк КИБ»
В каких случаях экономически обосновано проектное финансирование
Получить кредит по проектному финансированию, пожалуй, единственный шанс воплотить инновации в жизнь, когда риски достаточно высоки и ничем не покрыты. Зачастую, это бывает при крупных инвестиционных проектах, масштабы которых в десятки раз превышают масштабы текущей деятельности хозяйствующего субъекта.
Также к этому направлению кредитования прибегают компании, специально созданные под реализацию конкретной инвестиционной идеи. В этом случае получить заемные средства на стандартных условиях для них затруднительно, так как невозможно оценить их финансовую устойчивость и платежеспособность.
- Sberbank CIB стал лучшим инвестиционным банком на рынке акционерного капитала в Центральной и Восточной Европе по версии журнала Global Finance
Риски проекта
Проектное финансирование Сбербанка в строительство жилья или в другие сферы предусматривает разнообразные риски. Их можно классифицировать по субъективным, географическим, отраслевым и иным факторам. Достаточно часто встречаются следующие риски:
- Ресурсный. Отсутствие адекватного объема материальных ресурсов для выхода на рентабельность проекта.
- Операционный. Он характеризуется отсутствием опыта, дефицитом квалифицированной рабочей силы, неэффективными операциями.
- Спонсорский. Этот риск проектного финансирования подразумевает ухудшение кредитоспособности и финансовой устойчивости инициаторов и инвесторов.
- Технический. Он характеризуется появлением трудностей на этапе конструирования и проектирования.
- Политический. Риск ухудшения геополитической обстановки в регионе.
Задача банка — оптимально распределить риски инвестиционного проекта между вмести участниками. Обязательным условием сотрудничества со Sberbank SIB является внесение не менее 30% денежных средств инициаторами инновации. Также риски частично перекладываются за поставщиков специального оборудования, техники, сырья и материалов. При несвоевременном исполнении обязательств к ним применяются серьезные штрафы.
Большая роль отводится и органам местного самоуправления. Зачастую, они выступают гарантом ввода в эксплуатацию проекта. Нередко муниципалитет предоставляет старт-апам льготы в рамках своей компетенции.
Инвестиционно-привлекательные отрасли
Отрасли реализации проектов могут быть разнообразными. Для Сбербанка Cib особую ценность представляют отрасли ТИКа. Бюджеты их проектов достигают сотни миллионов долларов, риски вполне прогнозируемы, поскольку в качестве их инициаторов выступают крупные нефтяные компании.
Фабрика проектного финансирования активно используется в сфере услуг и транспорта, лесной, деревообрабатывающей и пищевой промышленности. Несмотря на стабильный рост, инновации в этих сферах зачастую реализуются на балансах специально созданных предприятий. Кроме того, для этих проектов характерны минимальные начальные вложения.
Кредитование Сбербанка проектов АПК осуществляется на льготных условиях. В частности, для заемщика снижена его доля личного участия в инициативе с 30до 20% от бюджета. При наличии государственной поддержки возможно увеличение срока до 15 лет.
Важно!
Задачи кредитора
Специалисты Сбербанк Cib помогают сформировать индивидуальное решение для бизнеса, удовлетворяющее требованиям ключевых участников. В их функционал входят следующие задачи:
- консультирование по вопросам проектного финансирования любого клиента, обратившегося в Сбербанк;
- анализ предоставленного бизнес-плана;
- адекватное распределение рисков между всеми участниками процесса;
- оказание помощи в поиске контрагентов (поставщиков качественных материалов, рабочей силы и т.д.);
- разработка оптимальных вариантов финансирования;
- сопровождение процесса привлечения инвестиционных ресурсов;
- структурирование условий сделки;
- контроль эффективности вложения средств и другие.
В среднем на анализ одного проекта уходит около 1,5 месяцев. При повторном обращении срок уменьшается. На продолжительность работы с заявкой также влияет готовность соискателя своевременно решать возникшие вопросы и предоставлять дополнительные документы. Уровень одобрения достаточно высокий для этого сегменты рынка кредитования — 35 – 40%.
Для получения заемных средств проект должен соответствовать следующим требованиям:
- Сбербанк — единственный кредитор;
- применение только апробированных технологий;
- заемщик подтвердил наличие собственных средств в требуемом объеме;
- место реализации проекта — Россия;
- предоставление залога (наличие имущества у соискателя или инициаторов, не связанное с проектом);
- наличие административного ресурса.
Как начать сотрудничество с банком
Основная информация о проектном финансировании представлена на официальной странице кредитора.
Sberbank CIB Официальный сайт – http://sberbank-cib.ru
Сбербанк КИБ реквизиты |
|
ОГРН: | 1027739007768 |
ИНН: | 7710048970 |
КПП: | 773601001 |
Код налогового органа: | 7746 (от 31.12.2007) |
Рег. номер ПФР: | 087121033524 (от 06.10.2008) |
Рег. номер ФСС: | 773113289977381 (от 28.01.2018) |
Основной вид экономической деятельности (ОКВЭД) | 64.99.2 – Деятельность дилерская |
Руководитель Sberbank СIB на 14.06.2016 | Заместитель Председателя Правления Сбербанка Олег Ганеев |
Лицензии
№045-06514-100000 | на осуществление брокерской деятельности от 08.04.2003 |
№045-06518-010000 | на осуществление дилерской деятельности от 08.04.2003 |
№045-06527-000100 | на осуществление депозитарной деятельности от 08.04.2003 |
Офисы Сбербанка КИБ есть не только в России, но и в других странах мира: Великобритании, США, Швейцарии и т.д. Штаб-квартира организации находится в Москве по адресу: ул. Вавилова, д. 19.
Для получения консультации соискатели могут обратиться непосредственно к менеджерам клиентского отдела или позвонить по единому телефону колл-центра: 8(495) 258 0500. Звонок по России является бесплатным.
Крупнейшие сделки
- Проект «Ямал СПГ». Бюджет — 3,6 млрд. евро, участие Сбербанка составило 2,7 млрд. евро. Это инициатива по производству сжиженного природного газа на базе Южно-Тамбейского месторождения.
- ФГУП «Космическая связь». Бюджет ― 800 млн. долларов. Цель проекта — модернизация и обновление российской спутниковой группировки. В рамках него Сбербанк заключил соглашение о распределении рисков с японской компанией «Sumitomo», являющейся крупным поставщиком спутникового оборудования.
- Структурирование финансирования по проекту строительства и эксплуатации платной автодороги М-11 на уч. 15-58 км. Сбербанк выступал в качестве финансового консультанта. В рамках него кредитная организация предоставила в лизинг спецтехнику, по лизинговым платежам предоставлялась отсрочка.
Проектное финансирование — это возможность получить заемные средства на значимый инвестиционный проект, соответствующий требованиям банка к рискованности и прибыльности. Строить новый бизнес со Сбербанком — просто, эффективно, выгодно!
Полезные статьи: